Od prvních investic k finančnímu specialistovi
Když mi bylo 16 let, povedlo se mi díky mému začínajícímu podnikání vydělat pro mě první větší peníze. A jelikož jsem je nechtěl utratit, přemýšlel jsem, kam je na čas uložit, aby neztratily na hodnotě a ještě třeba něco vydělaly. Začal jsem proto pátrat ve svém okolí, ale nikdo mi nebyl schopen uspokojivě poradit. Uvědomil jsem tedy, že budu muset informace získat jinde. Začal jsem číst osvědčené knížky o financích a investování, sledoval vzdělávací kurzy a ve volném čase poslouchal podcasty. Toto objevování “nového světa” mě okouzlilo a já se pro investice doslova nadchl. Myslím, že tato životní etapa také položila velmi silný základ pro to, kde jsem dnes.
A protože jsem toho názoru, že teorie by se měla co nejdříve převádět do praxe, začal jsem zanedlouho investovat především do akcií a ETF na burze. Začátky byly pro mě velmi kruté, neboť každá chyba, kterou jsem udělal, mě stála moje těžce vydělané peníze. Na druhou stranu to zpětně hodnotím jako velmi efektivní formu učení. Nicméně i přes počáteční neúspěch jsem se nevzdal a z předchozích chyb jsem se poučil. Povedlo se mi vybudovat potřebnou disciplínu a začalo se mi dařit.
Lidé chodí pro radu
Časem si mých investičních znalostí začalo všímat i moje okolí. Nejčastěji chtěli znát můj názor na něco, co jim právě doporučili v bance nebo nějaký jiný “finanční poradce”. Když jsem pak měl možnost vidět jejich smlouvy, uvědomil jsem si, že řada lidí má jedno společné. Mají několik finančních produktů, ať už z oblasti spoření, investic nebo třeba pojištění, které ale dohromady nedávají moc smysl.
To mě vedlo k tomu, abych se začal blíže zajímat o oblast finančního poradenství. Zjistil jsem, že na trhu působí různí bankéři, bankovní poradci, pojišťovací agenti, vázaní zástupci finančních společností a další subjekty. Často se velmi liší náplň jejich práce i paleta služeb a produktů, které nabízejí, což může být pro běžného člověka na první pohled obtížné rozlišit. Někteří pracují pro jednu banku nebo pojišťovnu a mohou lidem nabídnout pouze produkty a řešení, které daná společnost nabízí. Mně se líbil především koncept určité nezávislosti, kdy má poradce možnost porovnávat mezi jednotlivými finančními institucemi a hledat tak pro klienta nejvhodnější řešení napříč celým finančním trhem.
S kým spolupracuji a na čem si zakládám
S touto nově nabytou znalostí a zkušenostmi jsem se rozhodl, že chci lidem pomáhat lépe porozumět jejich financím a navrhovat pro ně ucelená a efektivní finanční řešení. Dnes působím jako nezávislý finanční poradce ve finanční skupině Collegas a mým cílem je poskytovat klientům služby, které jsou skutečně v jejich nejlepším zájmu. Zaměřuji se především na oblast investičního poradenství a finančního plánování.
Při své práci si zakládám si na individuálním přístupu, kdy se snažím pochopit specifické potřeby a cíle svých klientů, a na základě toho navrhuji řešení na míru. Proto spolupracuji se specialisty v jednotlivých oblastech, kteří mi pomáhají udržet vysokou kvalitu poskytovaných služeb. Transparentnost a otevřená komunikace jsou pro mě klíčové – vždy poskytuji všechny potřebné informace, abyste mohli činit informovaná rozhodnutí. Jako nezávislý finanční poradce vám nabízím nezávislé a objektivní rady, což mi umožňuje doporučovat ty nejlepší možnosti na trhu pro danou situaci. Buduji se svými klienty dlouhodobé vztahy založené na důvěře, pravidelně sleduji vývoj jejich investic a zajišťuji, že jejich finanční plány zůstávají aktuální. Dodržuji vysoké etické standardy a vždy jednám v souladu s vašimi zájmy. Můžete ode mě očekávat profesionalitu, spolehlivost, flexibilitu a podporu při dosažení vašich finančních cílů.
Baví mě vzdělávat ostatní
Kromě poradenské činnosti se věnuji i výuce finanční gramotnosti a ekonomie. Společně s mým kamarádem z gymnázia jsme založili projekt, v rámci kterého připravujeme přednášky a workshopy zejména pro žáky středních škol a gymnázií zaměřené na oblasti investování, hospodaření s penězi a zodpovědného finančního života.
Odbornost a vzdělání
Neustále se vzdělávám, abych vám mohl poskytovat aktuální informace a rady. I proto jsem šel po gymnáziu studovat finance na Ekonomicko-správní fakultu Masarykovy univerzity v Brně. Úspěšně jsem absolvoval všechny oborové zkoušky, které jsou vyžadovány Českou národní bankou pro výkon mého povolání. Aktuálně se připravuji na složení a získání certifikátu z prestižní zkoušky EFA (European Financial Advisor), možné dosažitelné vzdělání ve finančním plánování v České republice. Je to mezinárodní certifikát platný v celé Evropě, vydaný asociací EFPA Europe, což je nejrespektovanější evropská organizace udělující certifikáty v oblasti finančního poradenství a plánování. K dnešnímu dni je v ČR asi 300 poradců s tímto titulem.
