Budujte své bohatství chytře a s jistotou
Jako investor sám dobře vím, jak důležité je rozumět tomu, jak investování funguje. Proto kladu velký důraz na to, aby mí klienti chápali produkty a služby, které využívají, a rozuměli tomu, proč jsou jejich portfolia nastavena právě tak, jak jsou. Mým cílem je zajistit, aby každý klient měl přehled o svých investicích a věděl, jaký mají smysl v rámci jeho celkového finančního plánu.
Se svými klienty sestavuji investiční portfolia na míru, která odpovídají jejich individuálním cílům, časovému horizontu a přístupu k riziku. Zvláštní důraz kladu na rozložení investic a maximální možnou minimalizaci rizik, aby klienti mohli klidně spát, zatímco jejich peníze pracují pro ně. Ať už preferujete stabilitu a konzervativní strategie, nebo máte zájem o vyšší zhodnocení s vyšší mírou rizika, společně nalezneme optimální cestu, která bude v souladu s vašimi potřebami a cíli. Mým hlavním cílem je, abyste nejen dosáhli svých finančních cílů, ale abyste se při tom cítili informovaní a jistí v každém kroku.
jaké situace s klienty řešíme
- Tvorba investičního portfolia na míru
- Optimalizace a rebalancování stávajícího portfolia
- Výběr vhodných investičních nástrojů
- Návrh individuálních investičních strategií
- Pravidelné monitorování a reporting investic
- Řešení specifických investičních cílů
- Optimalizace daňových dopadů investic
- Nezávislý pohled na jejich stávající řešení
- Poradenství ohledně jednotlivých finančních a investičních instrumentů
nejčastěji vás zajímá...
Nemusíte mít velký kapitál, abyste mohli začít pravidelně investovat. Začít můžete i s menšími částkami v řádu stokorun, a postupně své investice navyšovat. Důležité je mít dobře nastavenou strategii a dlouhodobou vizi. Pomohu vám najít vhodné investiční nástroje, které budou odpovídat vašim možnostem a cílům.
To záleží především na vaší finanční situaci, cílech a toleranci k riziku. Během konzultace společně projdeme vaše očekávání a na základě toho navrhnu nejvhodnější investiční nástroje – od konzervativních bankovních produktů, dluhopisů až po dynamické akcie či alternativní investice.
Doba, kdy uvidíte výsledky, závisí na zvolené strategii a typu investic. Některé produkty mohou přinášet stabilní výnosy krátkodobě, jiné, jako například akcie nebo nemovitosti, vyžadují dlouhodobější horizont. Důležité je být trpělivý a držet se stanoveného plánu.
Jako investiční poradce vám pomohu se zorientovat na trhu, vybrat vhodné produkty a sestavit plán na míru, který bude reflektovat vaši toleranci k riziku a finanční cíle. Navíc se postarám o průběžné monitorování a úpravy portfolia, abyste mohli maximálně využít investiční příležitosti. Z mého pohledu je důležitá i opora v době, kdy se ekonomice nedaří , neboť na finančních trzích většina investorů prodělává právě kvůli neukočírovaným emocím a nevhodně načasovaným prodejům a nákupům.
Je logické, že špatné zkušenosti s finančními poradci nebo investováním mohou vést k nedůvěře a obavám. Rád bych vám však ukázal, že může existovat i jiný přístup. Naše spolupráce je postavena na důvěře, transparentnosti, na které si zakládám. Každého klienta vnímám jako jedinečnou osobnost s konkrétními potřebami a cíli.
Před zahájením investičního procesu si s vámi důkladně promluvím o vašich minulých zkušenostech, abych pochopil, co nefungovalo, a vyhnuli jsme se stejným chybám. Vždy vám budu poskytovat jasné a srozumitelné informace o všech investičních možnostech a jejich rizicích, abyste se cítili informovaní a sebevědomí při svých rozhodnutích.
Investování nese několik hlavních rizik, která je dobré mít na paměti. Tržní riziko se týká možností poklesu hodnoty investic v důsledku špatného vývoje trhu. Riziko likvidity se projevuje, pokud nemůžete rychle prodat své investice za spravedlivou cenu. Kreditní riziko zahrnuje potenciální ztrátu, pokud emitent dluhopisu nesplní své závazky. Dále je zde inflace, která může snížit reálnou hodnotu vašich výnosů, a úrokové riziko, které ovlivňuje ceny dluhopisů při změnách úrokových sazeb. Důležité je investice diverzifikovat a mít správnou strategii, abyste tato rizika minimalizovali.
