Komplexní finanční služby s odborným přístupem
Jsem toho názoru, že jednotlivé oblasti financí jsou vzájemně propojené a mají vliv na celkovou finanční stabilitu. Nabízím proto široké spektrum služeb, které pokrývají všechny klíčové aspekty finanční správy. Zabývám se zejména investičním poradenstvím, správou majetku, finančním plánováním a oblastí zajištění rizik.
Domnívám se také, že aby mohl být někdo skutečně odborníkem ve svém oboru, je nezbytné se profilovat a zabývat se spíše omezenou skupinou činností, než se stát broukem Pytlíkem. Abych byl tedy schopen zajistit maximální kvalitu napříč jednotlivými oblastmi, spolupracuji s externími specialisty zejména v oblastech jako jsou daňové poradenství a realitní služby. Pro vás to ale neznamená žádnou komunikační zátěž navíc – naopak celou spolupráci se všemi lidmi koordinuji jako jeden mozek.
Finanční plánování
Bez plánu lze jen těžko dorazit do cíle, proto je dobré vědět, kde se nyní nacházíme a kudy se chceme vydat. Díky osobnímu přístupu a detailní analýze Vašich potřeb společně vytvoříme podrobný finanční plán, který dodá Vašemu finančnímu životu klid a řád.
Investiční poradenství
Zhodnotit úspory, vytvořit dodatečný příjem nebo třeba rentu? Sestavím individuální investiční strategii přizpůsobenou vašim potřebám a toleranci k riziku. Dlouhodobě se postarám o vaše investice s maximální odborností.
Pojištění a ochrana rizik
Poskytuji komplexní služby v oblasti pojištění a ochrany rizik, včetně zdravotního a majetkového pojištění. Zabýváme se celým procesem komunikace s pojišťovnou, včetně hlášení pojistných událostí, abyste měli vše bez starostí.
Financování cizím kapitálem
Provedeme Vás celým procesem získání financování, od žádosti až po čerpání prostředků. Pomůžeme vybrat vhodné úvěrové produkty a vyjednáme pro Vás co nejvýhodnější podmínky.
Daňové poradenství
a servis
Ať už řešíte daňové přiznání nebo vedete velkou firmu. S osobním přístupem a odbornými znalostmi se postaráme o vaše daňové povinnosti bez zbytečného stresu.
Realitní služby a správa majetku
Koupě, prodej, pronájem zejména nemovitostí a pozemků. Zvláštní pozornost věnujeme i správě a nákupu investičních bytů pro naše klienty, abychom pro ně zajistili maximální výnosy.
SYSTÉM PRÁCE
Poznejte, na čem si při práci zakládám
Věřím, že klíčem k úspěchu ve správě financí je poskytování odborného poradenství a individuálního přístupu. Proto je každá služba navržena tak, aby odpovídala Vašim individuálním potřebám a cílům. Níže můžete zjistit, jakým způsobem probíhá spolupráce se mnou.
Seznámení
Na začátek je vždy dobré se nejprve vzájemně poznat. Lze to udělat osobně i formou on-line hovoru, proto ani větší vzdálenost mezi námi nemusí být překážkou. Alespoň v počátcích však preferuji spíše osobní setkání. Řekneme si, co bych pro Vás mohl udělat a Vám dám naopak prostor doptat se na cokoliv, co Vás zajímá a je klíčové pro rozhodnutí, zda spolu chceme spolupracovat.
Analýza dat
Pokud se domluvíme na spolupráci, budu potřebovat Vás důkladněji poznat, a to nejen v číslech, ale i jako člověka. V této fázi se tedy budu zajímat o to, jak hospodaříte se svými penězi a majetkem, jak přistupujete k jednotlivým finančním oblastem a jakým způsobem je řešíte. Dále se Vás budu ptát, jaké služby a produkty již aktuálně využíváte. Zajímá mě u toho především, jak nad těmito věcmi vlastně přemýšlíte. V tento moment si tedy od klientů přebírám potřebné podklady, jako jsou jejich stávající smlouvy o finančních produktech, kupní a investiční smlouvy, výpisy a případně další dokumenty, které bude potřeba zapracovat do finančního plánu.
Sestavení finančního plánu
Jsem toho názoru, že finanční plán by měl být především funkční, ne jen třicetistránkový, nic neříkající dokument, který strčíte do šuplíku a už jej nikdy nikdo neuvidí. Proto na základě dat z analýzy a Vašich požadavků dáme společně se specialisty hlavy dohromady a připravíme pro Vás řešení na míru, které lze efektivně aplikovat do praxe.
Poradenská část
Dalším krokem je samotné poradenství. Na základě dat a vypracovaného plánu Vás seznámím s adekvátními postupy, které by bylo vhodné učinit. Pokud jste za mnou přišli s konkrétním problémem, zde dochází k vzájemné domluvě na jeho řešení a následné realizaci. Podle oblastí, které společně řešíme s Vámi budu komunikovat já nebo se s Vámi spojí přímo daný specialista. Pokud usoudíme, že je to potřeba, navrhneme pro Vás vhodná řešení a úpravy i stávajících produktů a služeb, které již využíváte. Tato pasáž může trvat různě dlouhou dobu, dle rozsahu a složitosti případu.
Rekapitulace
Na závěr si vše ještě stručně shrneme, aby obě dvě strany měly jistotu, že bylo vše pochopeno a že se nic důležitého nezapomnělo. Obdržíte ode mě také veškerou dokumentaci. Písemnosti, přehledy plateb a další smlouvy přehledně srovnané v šanonu. A pokud budete chtít, to stejné navíc i digitální podobě na Disku Google, kam budete mít přístup pouze Vy a já.
Dlouhodobá spolupráce
V tento moment spolupráce s klientem zpravidla nekončí. Podobně jako člověk chodí na pravidelné prohlídky ke svému lékaři, je dobré tyto “kontroly” absolvovat i se svým finančním poradcem. Jen tak lze dlouhodobě vyhodnocovat, zda se nám daří držet plánu, který jsme si zvolili nebo zda je naše směrování potřeba korigovat, případně plán aktualizovat. Pro Vás to má ještě další výhodu - víte, že na to nejste sami. Máte člověka, na kterého se můžete kdykoliv obrátit.
